Національний банк застосував до ломбарду «Кредит Юкрейн» штраф у розмірі 2,75 млн грн за недотримання вимог фінансового моніторингу
Ринки 08.11.2026 12:33
Як повідомляє Open4Business, Національний банк України у жовтні 2026 року оштрафував ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн» на 2,747 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Додатково компанія отримала письмове застереження за порушення валютного законодавства.
Про це повідомив регулятор 6 листопада за підсумками застосування заходів впливу до учасників фінансового ринку.
За інформацією НБУ, ломбард не забезпечив належного оновлення внутрішніх документів із питань фінансового моніторингу та розроблення процедур ефективного управління ризиками.
Крім того, установа допустила порушення під час перевірки клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, який передбачає визначення рівня ризику фінансових операцій і вжиття відповідних заходів контролю.
Окреме порушення стосувалося проведення належної перевірки клієнта, який є членом сім'ї політично значущої особи.
Відповідно до законодавства такі клієнти підлягають додатковим заходам перевірки, спрямованим на мінімізацію ризиків використання фінансових установ для легалізації незаконних доходів.
Також Нацбанк встановив неналежне виконання ломбарду обов'язку надавати в повному обсязі достовірну інформацію та документи на запити регулятора.
Крім штрафу за порушення фінансового моніторингу, компанія отримала письмове застереження за недотримання окремих вимог валютного законодавства.
Зокрема, йдеться про здійснення операцій із фізичними особами-нерезидентами щодо надання та погашення кредитів і сплати процентів у гривні без необхідної ліцензії Національного банку.
Ще одним порушенням стало неналежне ведення реєстру операцій із купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. За інформацією регулятора, форми відповідних реєстрів не відповідали встановленим нормативним вимогам.
Штраф у розмірі 2,747 млн грн став найбільшим серед санкцій, накладених НБУ на небанківські фінансові установи у жовтні 2026 року.
Загалом протягом місяця регулятор оштрафував три небанківські установи на 3,563 млн грн.
ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн» є учасником українського небанківського фінансового ринку. Для ломбардів основним напрямом діяльності є надання кредитів фізичним особам під заставу рухомого майна. Такі установи підлягають регулюванню та нагляду з боку Національного банку України.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
