НБУ застосував до «Ощадбанку» санкцію на 10 млн грн за порушення фінмоніторингу

Банки 08.11.2026    02:22

Національний банк України у жовтні 2026 року оштрафував державне АТ «Ощадбанк» на 10 млн грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку клієнтів, недоліки в оцінці ризиків та порушення вимог щодо надання інформації регулятору.

Про це йдеться в офіційному повідомленні НБУ, оприлюдненому 6 листопада 2026 року.

За даними регулятора, «Ощадбанк» неналежним чином виконував обов’язки щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, передбачені статтею 7 законодавства про запобігання відмиванню доходів.

Крім того, банк не забезпечив належне виконання вимог щодо перевірки клієнтів відповідно до статті 8 цього закону.

Окремо Національний банк встановив порушення порядку надання інформації та документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, йдеться про неналежне виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі надавати на запити регулятора достовірну інформацію, висновки, рішення, копії документів або відповідні виписки.

Такі матеріали використовуються НБУ для перевірки дотримання банками вимог законодавства та встановлення обставин можливих порушень.

Ще одним порушенням стало внесення до анкет клієнтів інформації, достовірність якої не підтверджувалася наявними в банку документами.

Регулятор послався на порушення вимог Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою правління НБУ № 65 від 19 травня 2020 року.

У повідомленні не вказано кількість клієнтів, яких стосувалися виявлені порушення, а також не вказано конкретні фінансові операції, за результатами перевірки яких було застосовано санкцію.

Штраф «Ощадбанку» став другим за величиною серед заходів впливу, застосованих Національним банком у жовтні. Найбільший штраф — 25 млн грн — отримав «Сенс Банк».

Загалом на ці два державні банки припало 35 млн грн, або приблизно 90,8 % загальної суми штрафів, накладених регулятором на п’ять фінансових установ.

«Ощадбанк» — державний універсальний банк України, що надає послуги фізичним особам, підприємцям, корпоративним клієнтам та державному сектору. Банк працює у сфері кредитування, депозитних операцій, платіжних послуг та фінансування бізнесу.

Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.

Теги:   Ощадбанк НБУ штраф фінансовий моніторинг банківська справа Переглядів:   39