Держфінмоніторинг інформує бізнес про підвищення санкційних ризиків у операціях з Іраном
Ринки 11.09.2026 22:50
Як повідомляє Open4Business, Державна служба фінансового моніторингу України звертає увагу банків та міжнародного бізнесу на суттєве розширення санкційних ризиків у зв’язку з розпочатою США операцією Operation Economic Outcast, спрямованою на фінансово-економічну ізоляцію Ірану, повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
За його даними, нова американська санкційна політика поширює ризики не тільки на безпосередньо іранські компанії та громадян, а й на іноземні банки, фінансові компанії, криптовалютні платформи, трейдерів, перевізників та інших посередників, які прямо чи опосередковано беруть участь в обслуговуванні операцій, пов’язаних з Іраном.
Міністерство фінансів США офіційно оголосило про початок операції «Operation Economic Outcast» 24 серпня 2026 року. У рамках першого етапу Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) ввело санкції майже проти 60 компаній, фізичних осіб та судів у різних юрисдикціях. Під обмеження потрапили структури, пов’язані, за даними американських властей, із закупівлями технологій для ядерної та ракетної програм Ірану, кіберопераціями та отриманням доходів від торгівлі нафтою.
Виявлені США міжнародні мережі включали брокерів, компанії та судна «тіньового флоту», що діяли в ОАЕ, Гонконзі, Китаї, Сінгапурі, Швейцарії, країнах Європи та інших юрисдикціях. Американський Мінфін заявив, що приділятиме особливу увагу використанню третіх країн для обходу санкцій.
Водночас OFAC вперше суттєво розширило можливості введення вторинних санкцій одразу щодо п’яти напрямків іранської економіки — цифрових активів, технологій, золота, авіації та судноплавства. Тепер санкційний ризик може виникати для іноземних осіб та компаній, які працюють у цих секторах або надають їм послуги.
«Будь-яка структура, яка сприяє відмиванню коштів або обходу санкцій в інтересах Ірану, ризикує бути відключеною від фінансової системи США», — йдеться в позиції американського Мінфіну, на яку звертає увагу Пронін.
За оцінкою голови Держфінмоніторингу, особливої уваги потребують операції з компаніями-посередниками з третіх країн, структурами з непрозорою власністю, криптоактивами та обмінними сервісами, альтернативними платіжними каналами, суднами «тіньового флоту», а також розрахунки за товари та технології, кінцевим одержувачем яких може виступати іранська структура.
При цьому санкційний ризик може виникнути навіть у разі відсутності прямих відносин компанії з Іраном — через контрагента, банк-кореспондент, перевізника, бенефіціарного власника або кінцевого одержувача товару.
У цих умовах Держфінмоніторинг рекомендує посилювати санкційну перевірку контрагентів та їхніх бенефіціарів, аналіз походження та призначення платежів, перевірку банків і платіжних посередників, контроль кінцевих користувачів товарів і технологій, а також моніторинг операцій з цифровими активами.
США продовжують розширювати Operation Economic Outcast. 10 вересня OFAC посилило ліцензійну політику щодо операцій з Іраном, встановивши презумпцію відмови у видачі спеціальних ліцензій, за винятком обмеженої кількості випадків, а також запровадило нові санкції проти мереж, пов’язаних із структурами, що підтримуються Іраном.
Крім того, міністр фінансів США Скотт Бессент повідомив, що адміністрація готує санкції проти ще одного великого, поки що неназваного банку в рамках посилення фінансового тиску на Тегеран.
