Національний банк припинив діяльність сервісів Money24/7 через відсутність необхідних ліцензій
Ринки 22.08.2026 20:06
Як повідомляє Open4Business, Національний банк України заборонив надання фінансових та платіжних послуг через інтернет-сервіси, відділення та інші ресурси, що працюють під брендом Money24/7, оскільки виявив ознаки здійснення низки операцій без необхідних ліцензій.
Як повідомив НБУ, рішення поширюється на ТОВ «Мані24.7 агенція», ТОВ «Легіон 1913», ТОВ «ВАТ 1913», ТОВ «Трикотажна мозаїка», ТОВ «ФУ «ГГЛА», Андрія Смирнова, якого регулятор називає кінцевим бенефіціарним власником, а також на інших осіб, які працюють через Money24/7 або перебувають під його значним чи вирішальним впливом.
Під час нагляду НБУ виявив ознаки надання через мережу Money24/7 послуг з торгівлі валютними цінностями у готівковій формі, залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, а також переказу коштів без відкриття рахунку.
За даними регулятора, перелічені компанії не мають необхідних ліцензій для надання відповідних послуг.
Винятком є ТОВ «ФУ «ГГЛА», яке має ліцензію на торгівлю валютними цінностями у готівковій формі та може продовжувати здійснювати саме цей вид діяльності. Заборона поширюється на інші фінансові та платіжні послуги, для яких відповідної авторизації немає.
Рішення стосується сайту money24.kiev.ua, торгових марок Money24/7, пов’язаних із брендом Telegram-каналів і ботів, інших інтернет-ресурсів, а також мережі брендованих відділень.
НБУ повідомив, що в ході нагляду встановив юридичні та економічні ознаки пов’язаності компаній і сервісів. У результаті особи, які діяли через Money24/7, були віднесені регулятором до постачальників фінансових та платіжних послуг без необхідної авторизації.
Рішення правління НБУ було ухвалено 17 серпня 2026 року за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури.
Money24/7 вже перебував у полі зору правоохоронних органів. У серпні правоохоронці повідомили про підозру ймовірному організатору мережі, діяльність якої розслідувалася в рамках спецоперації в липні.
За даними Офісу генерального прокурора, сервіс позиціонував себе як мережа пунктів обміну валют і платформа для операцій з криптоактивами. Слідство стверджує, що в окремих випадках після отримання коштів від клієнтів учасники схеми не виконували взяті на себе зобов’язання. Ці обставини є версією слідства і мають отримати правову оцінку суду.
Під час понад 40 обшуків правоохоронці, за даними прокуратури, вилучили готівку в різних валютах на суму понад 20 млн грн.
При цьому нинішнє рішення НБУ є окремим регуляторним заходом: воно стосується саме надання фінансових та платіжних послуг без ліцензій та авторизації, а не встановлення вини учасників мережі у злочинах, що інкримінуються правоохоронними органами.
Теги: НБУ Money24/7 Переглядів: 87
