Фінансовий моніторинг трансформується з формального регуляторного обов'язку в повноцінну бізнес-функцію - думка

05.02.2026    17:18

Фінансовий моніторинг трансформується з формального регуляторного обов'язку в повноцінну бізнес-функцію, а ручні AML-процеси створюють для компаній операційні та репутаційні ризики, тоді як автоматизація дає змогу вбудувати управління ризиками в цифрову архітектуру бізнесу, вважає CEO AML.point Оксана Губіна.

За її оцінкою, зростання транзакційних обсягів, ускладнення фінансових продуктів і посилення вимог регулятора підвищують ризики використання фрагментованих систем і так званого «Excel-AML», збільшуючи залежність від людського чинника та ймовірність помилок.

Губіна зазначає, що автоматизація в AML має означати не прискорення окремих перевірок, а інтеграцію фінансового моніторингу в core-системи та побудову єдиного профілю клієнта, що дає змогу переходити до проактивного управління ризиками на основі даних.

Вона також вказала на зрушення від продуктового до клієнтоцентричного підходу в AML, оскільки ризик пов'язаний з профілем і поведінкою клієнта, який може користуватися кількома продуктами одночасно.

За інформацією авторки, детальніше питання клієнтоцентричного фінансового моніторингу планують обговорити 18 лютого 2026 року на конференції Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 від IFC Bankir, де вона виступить спікером.

https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html

 

 

Теги:   фінансовий моніторинг бізнес-функція AML Оксана Губіна Переглядів:   117