Криптодилери в Чорногорії проводять мільйонні операції поза контролем держави

Ринки 09.12.2025    15:15

Як повідомляє Сербський Економіст, обмін криптовалюти на готівку в Чорногорії масово йде в «сіру зону»: операції проводять через нерегульованих дилерів, форуми і Telegram-групи, водночас багатомільйонні транзакції відбуваються без будь-якого нагляду з боку держави. Про це йдеться в розслідуванні Балканської мережі розслідувальної журналістики (BIRN).

За даними BIRN, у Чорногорії досі немає окремого закону про цифрові активи, хоча розроблення такого документа було анонсовано ще 2020 року. Частково ринок криптовалют зачепили лише лютневі поправки до закону про запобігання відмиванню грошей і фінансування тероризму, якими передбачено створення реєстру постачальників послуг, пов'язаних із цифровими активами.

Через відсутність чіткого регулювання громадяни та резиденти широко використовують так звану OTC-торгівлю: обмін криптовалюти на готівку через посередників, оголошення на форумах і Telegram-чати, з особистою зустріччю і розрахунком у кеші, без застосування процедур перевірки клієнта (KYC). Експерт із криптовалют, творець чорногорської цифрової валюти Perper Іван Йолічич заявив BIRN, що, окрім місцевих дилерів, на ринку активно присутні іноземці, зокрема, росіяни, українці та турки, для яких це часто єдиний спосіб завести кошти на життя у країні на тлі складнощів з відкриттям банківських рахунків.

Журналісти BIRN виявили низку криптообмінників у Telegram, які працюють як по всій території Балкан, так і тільки в Чорногорії. Одна з найбільших груп - «Обмен Валют Montenegro» - налічує понад 7 тис. учасників, комунікацію в ній ведуть російською мовою; в оголошеннях зазначають суми обміну (від сотень до десятків тисяч євро), курси, комісії та конкретні місця передання готівки. Символіка адміністраторів групи перетинається із символікою лібертаріанського співтовариства Montelibero, проте його представники заявили BIRN, що не пов'язані з цим Telegram-каналом.

У поліції Чорногорії заявили BIRN, що Фінансово-розвідувальний сектор має в своєму розпорядженні технічні можливості для аналізу блокчейн-транзакцій і використовує програмні рішення Chainalysis Reactor і платформу Kodex для отримання off-chain-даних від провайдерів криптопослуг. Однак Податкова управа зазначила, що до ухвалення окремого закону про цифрові активи фактично не може діяти щодо таких операцій, оскільки оподаткування можливе лише щодо юридично визнаних активностей.

Поправки до закону про AML, ухвалені парламентом 28 лютого, передбачають створення реєстру постачальників послуг із криптоактивами та обов'язкове застосування KYC-процедур під час кожної операції понад 1 тис. євро. Водночас експерти, включно з Йолічичем, вважають, що чинне регулювання залишається фрагментарним і не охоплює масової «вуличної» OTC-торгівлі, через що значний обсяг криптооперацій продовжує проходити «під радаром» державних органів.

https://t.me/relocationrs/1908

 

 

Теги:   Чорногорія криптобіржа Переглядів:   97