НБУ ужесточает штрафы для банков за нарушение финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк заявляет о комплексном пересмотре и актуализации подходов к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (НДП/ФТ), и валютному законодательству, сравнение документов указывает на повышение отдельных штрафов от 2 до 8 раз.

"(Это) будет способствовать предотвращению совершения банками нарушений требований законодательства, повышению ответственности за их невыполнение/ненадлежащее исполнение, а также действенности меры воздействия, ее сдерживающему характеру с целью изменения подхода к надлежащей организации работы банка, функционированию надлежащей системы управления рисками", – говорится в пресс-релизе НБУ в пятницу.

Уточняется, что изменения внесены постановлением правления НБУ №80 от 21 июня, которое вступает в силу с 24 июня 2023 года.

В частности, за нарушение финмониторинга шкала с потолком штрафов теперь стартует с 1 млн грн, тогда как ранее с 0,4 млн грн, и содержит после ступени в 10 млн грн новое значение в 50 млн грн при сохраненном потолке 135,15 млн грн, с уточнением, что этот потолок действует, даже если нарушений совершено несколько.

НБУ уточнил, что штраф до 50 млн грн может быть наложен за нарушение требований законодательства в сфере НПК/ФТ по управлению рисками или за ненадлежащую проверку клиентов, тогда как штраф до 1 млн грн банки могут получить за несоответствие внутренних документов по вопросам НПК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере.

Ненадлежащее применение к клиентам, которые являются политическими значимыми лицами (PEP), риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска будет угрожать штрафом до 10 млн грн.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства. В частности, существенные нарушения (от 1 млн грн за одну операцию или от 10 млн по их сумме) в порядке проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, переводе валютных ценностей, их трансграничному перемещению, неосуществлению/ненадлежащему осуществлению банком валютного надзора, нарушения мер защиты теперь караются штрафом до 1 млн грн, тогда как было 0,4 млн грн.

Небольшие по суммам нарушения теперь могут угрожать штрафов до 400 тыс. грн вместо прежних 50 тыс. грн

Другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке или создание препятствий для нее работникам Нацбанка, неосуществление банком анализа, проверки документов о валютных операциях – до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка, тогда как ранее существовал лимит в 8 млн грн.