Как говорится в сообщении НБУ в понедельник, эти изменения внесены постановлением правления Нацбанка от 15 июня 2023 года №74 "О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", которое вступило в силу 17 июня.
Помимо того регулятор закрепил постановлением риск-ориентированный подход банков к клиентам РEР, который ранее содержался в рекомендательных письмах, обязав банки уйти от формального подхода к установлению уровня риска РEР.
"Банк должен обеспечить надлежащее применение риск-ориентированного подхода к установлению деловых отношений/при обслуживании клиентов, являющихся РЕР, с целью присвоения им обоснованного уровня риска, невозможности безосновательного отказа таким клиентам в проведении финансовых операций и/или установлении (продолжении) деловых отношений", – говорится в постановлении.
Согласно ему, банк несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, являющимся РEР, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска.
Как сообщалось, в настоящее время в Верховной Раде находится законопроект №9269 о финмониторинге для PEP, принятие которого является одним из условий сотрудничества с Международным валютным фондом (МВФ) и Евросоюзом (ЕС). Этот документ отменяет принятую осенью прошлого года норму об ограничении финмониторинга PEP тремя годами, но вводит риск-ориентированный подход.
Предлагается конкретизировать, что субъект первичного финмониторинга после надлежащей проверки может освободить PEP от излишнего финмониторинга, если с момента прекращения выполнения PEP публичных функций прошло более 12 месяцев и если риск, связанный с PEP, уже отсутствует.
Одной из главных причин принятия в прошлом году закона об ограничении финансового мониторинга PEP тремя годами его сторонники называли формальный подход банков к финмониторингу, а также недостаточное вмешательство в урегулирование этого вопроса со стороны Нацбанка.
