Нацбанк планирует подать жалобу за отмену о наложении штрафа на банк "Альянс" в размере 2,6 млн грн

Национальный банк Украины (НБУ) планирует подать кассационную жалобу на постановление судов предыдущих инстанций, которыми было отменено решение НБУ о наложении штрафа на банк "Альянс" (Киев) в размере 2,6 млн грн за огрехи в финансовом мониторинге, сообщается на сайте центробанка в пятницу.

Согласно сообщению, регулятор выявил факты осуществления банком в качестве брокера в период от 3 августа 2017 года по 26 июня 2018 года регулярных и циклических операций по покупке-продаже одних и тех же облигаций внутренних государственных займов на общую сумму более 2,5 млрд грн.

Нацбанк отметил, что результатом операций было постоянное получение физлицами искусственной инвестиционной прибыли, а юрлицами - инвестиционного ущерба. В частности, 16 физлиц-клиентов банка получили искусственную прибыль от отчуждения ценных бумаг на 57,7 млн грн, из которых 56,4 млн грн получено наличными в кассе банка.

Регулятор уточнил, что среди таких физлиц - народный депутат Украины 7-го созыва, близкое лицо национального публичного деятеля и помощник-консультант народного депутата 8-го созыва. 

Кроме того, в списке клиентов банка получивших таким образом прибыль, также значилось лицо, имеющее в собственности недвижимость, частью которой, по информации из публичных источников, безвозмездно пользуется ПЭП, и отдельные работники банка "Альянс".

По мнению НБУ, характер и последствия указанных финопераций дают основания полагать, что их целью может быть легализация криминальных доходов, конвертация безналичных средств в наличные. 

Одним из таких оснований, согласно НБУ, является то, что при заключении сделок с ценными бумагами банк "Альянс" выступал брокером и действовал от имени, за счет и по заказам клиентов, в то же время искусственная прибыль от продажи ОВГЗ клиентами получалась практически без оплаты покупки этих ОВГЗ. 

Отмечается, что средства для расчетов по покупке ОВГЗ клиентами банка "Альянс" брокеру не перечислялись, а воздерживались от расчетов по дальнейшей продаже этих ОВГЗ.

Кроме того, купля-продажа ОВГЗ осуществлялись по заранее четко определенным условиям на основании встречных заявок брокеров, действующих от имени физических и юридических лиц, а сделки купли-продажи ОВГЗ носили регулярный или циклический характер.

Помимо этого, ОВГЗ были приобретены клиентами у юрлиц по цене ниже их справедливой стоимости. Вместе с тем продажа ОВГЗ юрлицам осуществлялся по цене, приближенная или выше их справедливой стоимости. 

"Следовательно, юридические лица в результате таких действий получали постоянный ущерб, тогда как клиенты в результате последующей продажи ОВГЗ получали постоянную искусственную прибыль", – говорится в сообщении. 

В то же время, согласно информации центробанка, доля сделок, заключенных банком на фондовых биржах по заказам клиентов по купле-продаже ОВГЗ, составила более 93% от общей суммы сделок, заключенных на фондовых биржах банком в качестве брокера, от имени, за счет и по заказам физлиц.

Кроме того, согласно судебному постановлению, должностные лица банка "Альянс", действуя по предварительному сговору с должностными лицами, в частности, с двумя другими банками, двумя фондовыми биржами, брокерами отдельными юридическими и физическими лицами, осуществили операции купли-продажи ОВГЗ в режиме так называемого "группового отчета". То есть они заключали биржевые контракты, которые обеспечены правами на получение денежных средств или ценных бумаг на основании соответствующих встречных обязательств.

НБУ полагает, что такие действия направлены на маскировку незаконного происхождения 86 млн грн, полученных в результате совершения преступления, которое предшествовало легализации доходов.

Банк "Альянс" основан в 1992 году. Основным его собственником являлся Александр Сосис, которому по состоянию на 1 января 2020 года принадлежало 89,289% акций финцчреждения.

По данным Нацбанка, на 1 августа 2020 года по размеру общих активов (5,15 млрд грн) банк "Альянс" занимал 27-е место среди 75 действовавших в стране банков.