НБУ разрешит осуществление идентификации и верификации физлиц при открытии счетов в банке через третьих лиц

Ринки Банки 14.06.2018    12:01 Национальный банк Украины (НБУ) намерен разрешить осуществление идентификации и верификации физических лиц при открытии счетов в банке через третьих лиц, сообщается на веб-сайте регулятора

Соответствующая возможность содержится в проект постановления "Об утверждении изменений к инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах".

Документ, в частности, предусматривает предоставление банкам права на основании договора поручения, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию об идентификационных данных клиентов – физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID НБУ в порядке, определенном нормативными правовыми актами центробанка по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID.

Банки также смогут поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям-резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, проект предполагает предоставление банкам права зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним; отменяет норму о подаче физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Документ обнародован для общественного обсуждения на веб-сайте НБУ.

Теги:   НБУ счет физлиц Переглядів:   972