Фонд гарантирования не успевает следить за махинациями своих сотрудников

На прошлой неделе Министерство внутренних дел сообщило о раскрытии факта незаконной деятельности одного из временных администраторов Фонда гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ). Согласно официальному сообщению, работники департамента Государственной службы борьбы с экономической преступностью (ГСБЭП) министерства выявили определенные злоупотребления со стороны уполномоченного лица фонда при осуществлении временной администрации в одном из банковских учреждений.

По информации приближенного к руководству ФГВФЛ источника «Капитала», который пожелал сохранить анонимность, инцидент якобы имел место в Прайм-Банке.

«Там временный администратор что-то натворил. Сейчас в финучреждении работает целая команда из фонда. Разбираются», — рассказал он.

Вчера в ФГВФЛ получить подтверждение этой информации «Капиталу» не удалось. Мобильный телефон заместителя директора-распорядителя ФГВФЛ Андрея Оленчика тоже не отвечал. Однако на сайте фонда в тот же день, что и пресс-релиз МВД, появилось сообщение о смене временного администратора в Прайм-Банке в связи с «производственной необходимостью».

На место Олега Рябова уполномоченным лицом в финучреждение был назначен Владислав Кадыров.

Как рассказал начальник департамента ГСБЭП МВД Василий Постный, временный администратор во взаимодействии с должностными лицами неплатежеспособного банка нанес ущерб Фонду гарантирования вкладов физических лиц почти на 19 млн грн. «Злоумышленники в нарушение требований закона «О системе гарантирования вкладов физических лиц» осуществили взаимозачет однородных требований по другим банковским учреждениям. Такие действия привели к невозможности использования указанных средств банка для погашения задолженности перед вкладчиками», — сообщает пресс-служба ГСБЭП МВД.

19 млн грн составил ущерб, нанесенный Фонду гарантирования вкладов физлиц одним из его сотрудников вследствие противозаконных действий

По факту неправомерных действий уполномоченного лица ФГВФЛ правоохранители открыли уголовное производство по ч. 5 ст. 191 Уголовного кодекса — присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением. «В ходе дальнейшего расследования оперативники установили еще ряд правонарушений, совершенных должностными лицами упомянутого банковского учреждения. Досудебное расследование продолжается. Правонарушителям грозит до 12 лет лишения свободы», — говорится в сообщении пресс-службы МВД.

Зачистка рядов

Эксперты полагают, что причиной злоупотреблений со стороны временных администраторов может быть низкий порог квалификационных требований к ним. «Формально, процедуры и условия, в которых работают эти администраторы, понятны. Но сильное психологическое и политическое давление, оказываемое на них, вынуждает выходить за рамки полномочий. Да и материальные соблазны, которые возникают в ходе работы, не всегда могут быть проигнорированы. Тем более, учитывая очень низкий контроль со стороны фонда, появляется ощущение безнаказанности», — размышляет председатель правление Украинской межбанковской валютной биржи Анатолий Гулей.

Как ранее писал «Капитал», уже со следующего года ФГВФЛ планирует внедрить практику судебно-бухгалтерского аудита в банках, в которые уже введена временная администрация. Именно такая проверка финучреждений должна стать преградой для подобных злоупотреблений в неплатежеспособных банках, отмечал Оленчик. «Введение независимых аудиторов подстрахует фонд от профессио­нальных ошибок и различных соблазнов. В нашей работе достаточно много внешнего давления», — сказал он.

Но сами банкиры не разделяют такого оптимизма. «Аудит может только вы­явить нарушения. В таком случае внешний аудит ничем не отличается от внутренней проверки, которую может осуществить непосредственно фонд», — утверждает банкир, пожелавший сохранить анонимность. Директор инвесткомпании «Финэкс Капитал» Игорь Когут также считает, что избежать подобных нарушений не получится, так как «везде присутствует человеческий фактор». «При этом с учетом количества банков, в которые была введена временная администрация за последнее время, у фонда могло просто не оказаться необходимого количества сотрудников с достаточным опытом в данном вопросе», — добавил он.

Ошибочка вышла

Но, как показывает практика, ФГВФЛ ошибается не только в своих сотрудниках, но и в банках, которым передает активы и пассивы неплатежеспособных финучреждений. К примеру, еще 28 ноября уполномоченное лицо фонда в банке «Золотые ворота» Валерий Ермак подписал с банком «Стандарт» договор о передаче последнему части активов и обязательств. Точная сумма переданных пассивов в сообщении ФГВФЛ не указывалась, но это как минимум 400 млн грн гарантированных государством депозитов. А уже в эту субботу на своей странице в Facebook министр внутренних дел Арсен Аваков сообщил, что правоохранители ликвидировали в этом банке конвертационный центр с оборотом 1 млрд грн. «Конвертцентр располагался в Киеве и оказывал «услуги» по конвертации средств и минимизации налоговых обязательств более 1 тыс. предприятий реального сектора экономики. В схеме были задействованы банковское учреждение — ОАО КБ «Стандарт», более 40 предприятий с признаками фиктивности, транзитные предприятия и более 30 физических лиц, со счетов которых средства переводились в наличные», — написал Аваков.

В то же время руководитель пресс-службы банка «Стандарт» Татьяна Лазарева опровергает информацию министра. «Там была обычная выемка документов одного из клиентов финучреждения, деятельность которого никакого отношения к банку не имеет. С этим будут разбираться наши юристы», — сказала она.

Если же вина банка все‑таки будет доказана, то НБУ должен будет признать его неплатежеспособным и передать в ФГВФЛ. А средства вкладчикам банка «Золотые ворота», скорее всего, снова придется выплачивать самому фонду.

По материалам: Капитал