Нацбанк наложил на "Мегабанк" штраф в размере 6,2 млн грн за осуществление рисковой деятельности в сфере финмониторинга

Национальный банк Украины (НБУ) в феврале наложил на АО "Мегабанк" (Харьков) штраф в размере 6,2 млн грн за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, сообщается на сайте регулятора.

По данным НБУ штрафник проводил финансовые операции по выдаче наличных средств группе физлиц-клинетов банка на общую сумму около 211,8 млн грн. При этом отмечается, что операции имели признаки конвертации (перевода) безналичных средств в наличность. В частности, средства предварительно поступали на счета физлиц со счета юрлица-клиента банка, как предоставление кредитов (кредиты в пределах суммы от 4,2 млн грн до 10,3 млн грн). В то же время реальных доходов физических лиц было недостаточно для погашения соответствующих кредитных обязательств. Вместо должников, погашение кредитов осуществлялось исключительно двумя юридическими лицами-клиентами банка, по которым имеются признаки фиктивности.

Другой причиной для штрафа послужило невыявление/ненадлежащее выявление публичных лиц среди клиентов банка.

Помимо этого НБУ вынес коммерческому банку "Земельный капитал" (Киев) письменное предостережение за необеспечение выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу; за нарушение требований по идентификации, верификации и изучению клиентов, в частности клиентов - публичных лиц и их близких; за невыполнение обязанности обеспечивать в своей деятельности управление рисками и осуществлять переоценку рисков клиентов; за нарушение порядка регистрации финансовых операций, которые в соответствии с законодательством подлежат финансовому мониторингу, а также за несвоевременное представление специально уполномоченному органу информации в случаях, предусмотренных законодательством.

Мегабанк (ранее - банк "Добродий") основан в 1990 году.

По данным банка, его акционерами являются Виктор Субботин (прямое и опосредованное участие 60,89% уставного капитала), Европейский банк реконструкции и развития – 15,00%; Германский банк развития KfW – 15,00%, Международная финансовая корпорация (IFC) – 6,02%, Елена Субботина (прямое и опосредованное участие 10,24%).

Согласно данным Нацбанка Украины, по состоянию на 1 декабря 2018 года по размеру активов банк занимал 20-е место (9,802 млрд грн) среди 77 украинских банков.

ПАО "КБ "Земельный капитал" основан в 1994 году. По данным НБУ на 1 января 2019 года основными акционерами банка являлись экс-министр угольной промышленности Виктор Тополов (94,426049% акций) и Леонид Савиченко (5,573951%).

По данным НБУ, по состоянию на 1 декабря 2018 года по размеру чистых активов банк "Земельный капитал" занимал 65-е место (610,661 млн грн) среди 77 действовавших в стране.