Кабмин поддержал закон об увеличении суммы, за которую необходимо отчитываться

Кабинет министров поддержал проект закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", направленный на комплексное совершенствование национального законодательства в сфере финансового мониторинга, сообщается на сайте Лиги страховых организаций Украины (ЛСОУ).

Законопроект, в частности, предлагает уменьшить количество признаков финансовых операций, о которых банки, страховые компании, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения - субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) обязаны сообщать в Госфинмониторинг.

При этом до 300 тыс. грн со 150 тыс. грн увеличивается сумма операций, о которых они обязаны отчитываться, если их осуществляют политически значимые лица или клиенты стран, не выполняющих рекомендации FATF.

Как отмечается в сообщении, в то же время предусматривается применение риск-ориентированного подхода субъектами первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки своих клиентов и, соответственно, переход к кейсам отчетности о подозрительных операциях (деятельность) своих клиентов.

В перечень специально определенных СПФМ включат также субъекты хозяйствования, которые предоставляют информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения, то есть аудиторов, ревизоров и налоговых консультантов, поскольку существует риск того, что их услуги могут быть использованы для отмывания доходов от преступной деятельности или с целью финансирования терроризма.

Проект закона также детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициаров компаний, ужесточает санкции за нарушение этих требований.

Так, за непредставление, несвоевременное представление, или представление недостоверной информации придется заплатить уже не 2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан (34 тыс. грн), а 50 тыс. (850 тыс. грн.). Нарушение порядка приостановления финансовых операций будет стоить не 34 тыс. грн, а 1,7 млн грн, а невыполнение законных требований должностных лиц субъектов государственного финансового мониторинга обойдется в 85-170 тыс. грн.

Проект предусматривает также создание Государственного реестра национальных общественных деятелей и членов их семей. Это автоматизированная электронно-поисковая система сбора, учета, накопления, обработки, защиты и предоставления информации, которая дает возможность субъектам первичного финансового мониторинга сопоставлять (в том числе, в автоматическом режиме) полученные идентификационные данные, позволяющие установить конечного бенефициарного владельца, с данными Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления.

Документ вводит также обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными преступным путем, и сбору денег или имущества для террористических целей.

В сообщении также отмечается, что законопроект адаптирует украинское законодательство по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов с нормами четвертой Директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF). Это предусмотрено договоренностями Украины с Европейским Союзом и Международным валютным фондом. Специалисты Минфина работали над проектом закона совместно с Госфинмониторингом, НБУ и международными экспертами проекта USAID "Трансформация финансового сектора в Украине".